Лизинг недвижимости в Новосибирске

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лизинг недвижимости в Новосибирске». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Для застройщика есть много рисков, связанных с подобной реализацией квартир напрямую, без лизинговых компаний. Прежде всего, за время проживания арендатора отделка будет изнашиваться. И тогда это сильно осложнит дальнейшую продажу в случае отказа текущего арендатора. Еще один минус — растянутое во времени получение денежных средств. А если цены на рынке снизятся, то застройщик понесет потери — ему выгоднее было бы продать эту квартиру сразу, по более высоким ценам.

Если же застройщик или клиент привлекает лизинговую компанию, то в сделке появляется дополнительная сторона, которая тоже должна работать с какой-то прибылью для себя, что означает менее выгодные условия для покупателя или продавца.

Какую недвижимость можно взять в финансовую аренду?

Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут воспользоваться услугами лизинга как жилой, так и коммерческой недвижимости, это зависит от специфики бизнеса.

Жилые помещения чаще всего берутся в долгосрочную финансовую аренду в случаях, если:

• Предпринимательская деятельность связана с гостиничным бизнесом (отели, хостелы, мини-гостиницы, мотели, апартаменты, гостевые дома)
• Руководитель организации собирается использовать помещения как служебное жилье для работников

К финансовой аренде коммерческих объектов недвижимости прибегают очень часто, это относится к:

• Офисным помещениям
• Производственным помещениям: мастерским и цехам, на которых осуществляется производство
• Складам
• Большим помещениям для торговли (рынки, ярмарки, выставки-продажи)
• Точкам розничной торговли и т.д.

Отзывы юридических лиц о покупке недвижимости в лизинг

Олег Сухов:

“Когда мы только планировали новое направление бизнеса, сразу встал вопрос с производственным помещением. Его мы нашли довольно быстро, но для приобретения пришлось бы крупную сумму выдергивать из оборота, а это совсем нас не устраивало. Выбор стал между банковским кредитом и лизингом от «ВТБ». Выбрали второй вариант. Нам предложили хорошие условия: первый взнос всего 10% без дополнительных залогов. Менеджеры молодцы, сделку провели оперативно и проценты получились терпимые”.

Дмитрий Песков:

“После открытия бизнеса довольно долго снимали помещения, но нам это надоело. Решили купить свое. Кредит малому бизнесу получить сложно, а когда особо закладывать нечего, то совсем нереально. Поэтому выбрали лизинг в Альфа-Лизинг. Поначалу у нас было много вопросов, из-за чего согласование проходило долго. Но сотрудники молодцы, все объяснили и растолковали. Помогли они и график удобный согласовать. Сейчас спокойно платим лизинговые платежи и не переживаем, что арендодатель нас может попросить съехать почти в любой момент”.

Евгений Реутов:

“За 8 лет существования бизнеса у меня офис находился в 3 разных местах. Переезжали по различным причинам, обычно из-за поднявшейся аренды. Поразмыслив, я решился на лизинг недвижимости в МКБ. Порадовали условия, платежи и переплата сразу фиксируется в графике, и ничего затем не меняется. Это позволяет мне спокойно планировать расходы на будущее. Договор без скрытых условий. Составили все честно и с минимальными первоначальными затратами собственных средств”.

В рамках лизинга предприниматель может получить в пользование для последующего выкупа коммерческие помещения (административные, выставочные, торговые, офисные здания), апартаменты, производственные площади (склады, логистические объекты, цеха, отдельно стоящие строения), сельскохозяйственные (помещения для животноводства и растениеводства, теплицы) — любые аналогичные площади и бизнес-объекты.

1. Лизинг коммерческой недвижимости и промышленных помещений для юридических лиц доступен на срок от года до десяти лет.
2. Сумма кредитования — от 1 до 100 млн рублей в среднем. В зависимости от потребностей бизнеса сумма лизинга может быть увеличена.
3. Ведущие компании, работающие в сфере лизинга, отслеживают предложения по продаже производственных и коммерческих помещений, офисных зданий и земельных участков, гарантируя своим клиентам лучшие цены для удовлетворения всех потребностей.
4. Авансовый платеж составляет от 10 % до 30 %. Первоначальный взнос может быть 0 %, но такие условия чаще доступны постоянным клиентам и крупным компаниям с большим оборотом средств.
5. Регулярные платежи фиксируются на продолжительный период времени и не зависят от внешних рыночных факторов. График взносов может быть индивидуальным (для собственников сезонного бизнеса), ежемесячным и ежеквартальным, с предоставлением грейс-периода.

Лизинг недвижимости: в чем выгода?

В Москве для юридического лица покупка квартиры, офиса или склада в лизинг — выгодная инвестиция в собственное предприятие. Оформляя коммерческую недвижимость в лизинг, предприниматели могут сразу использовать выбранные площади для своих нужд сразу после подписания договора и перечисления аванса. Размер ежемесячных лизинговых платежей сопоставим со стоимостью аренды промышленного или складского помещения. При этом нет нужды переживать о том, что собственник недвижимости поднимет арендную плату или расторгнет договор. На этом преимущества программы не заканчиваются:

• представители малого и среднего бизнеса обязательно ценят низкие авансовые платежи, которые позволяют экономить средства в обороте;
• дополнительное обеспечение сделки не требуется, поскольку объект недвижимости выполняет эту роль, оставаясь в собственности лизинговой компании или банка;
• на условиях лизинга можно приобрести как помещение в новострое, так и на вторичном рынке;
• бизнесмены получают налоговые преференции (НДС возмещается полностью, выплаты по налогу на имущество сокращаются, полученные объекты проходят ускоренную амортизацию);
• после окончания срока действия договора выбранный объект можно выкупить по остаточной стоимости.

Отзывы юридических лиц о покупке недвижимости в лизинг

Олег Сухов:

«Когда мы только планировали новое направление бизнеса, сразу встал вопрос с производственным помещением. Его мы нашли довольно быстро, но для приобретения пришлось бы крупную сумму выдергивать из оборота, а это совсем нас не устраивало. Выбор стал между банковским кредитом и лизингом от «ВТБ». Выбрали второй вариант. Нам предложили хорошие условия: первый взнос всего 10% без дополнительных залогов. Менеджеры молодцы, сделку провели оперативно и проценты получились терпимые».

Дмитрий Песков:

«После открытия бизнеса довольно долго снимали помещения, но нам это надоело. Решили купить свое. Кредит малому бизнесу получить сложно, а когда особо закладывать нечего, то совсем нереально. Поэтому выбрали лизинг в Альфа-Лизинг. Поначалу у нас было много вопросов, из-за чего согласование проходило долго. Но сотрудники молодцы, все объяснили и растолковали. Помогли они и график удобный согласовать. Сейчас спокойно платим лизинговые платежи и не переживаем, что арендодатель нас может попросить съехать почти в любой момент».

Евгений Реутов:

«За 8 лет существования бизнеса у меня офис находился в 3 разных местах. Переезжали по различным причинам, обычно из-за поднявшейся аренды. Поразмыслив, я решился на лизинг недвижимости в МКБ. Порадовали условия, платежи и переплата сразу фиксируется в графике, и ничего затем не меняется. Это позволяет мне спокойно планировать расходы на будущее. Договор без скрытых условий. Составили все честно и с минимальными первоначальными затратами собственных средств».

Как работает схема лизинга с жилой недвижимостью?

Что такое лизинг квартиры простыми словами:

• фирма приобретает квартиру у застройщика или банка;
• покупатель заключает с этой фирмой договор аренды жилья с условием, что когда он выплатит стоимость квартиры, она будет передана ему в собственность;
• при заключении сделки нужно уплатить первоначальный взнос, который составляет от 10 до 40 процентов от общей стоимости квартиры;
• ежемесячно вносится установленная арендная плата плюс дополнительная сумма, идущая в счет покупки квартиры;
• когда вся сумма за квартиру выплачена, по договору купли-продажи она переходит в собственность покупателя;
• если арендатор не выполняет взятые на себя обязательства, то договор может быть расторгнут с выплатой штрафных санкций и неустоек;
• если компания лизингодатель обанкротится, то сделка расторгается, с возмещением денежного ущерба.

Сроки заключения и расторжения договора, досрочный выкуп

Лизинг относится к долгосрочным финансовым операциям. Срок заключения договора в среднем достигает 5-10 лет, изредка больше. Это выгодно отличает его от аренды, которая рассчитывается на меньший период.

Досрочный выкуп имущества достаточно часто явление в сфере лизинга. Объясняется стабилизацией экономического состояния компании или повышение дохода. При этом досрочный выкуп допускается не менее чем через 12 месяцев после заключения договора, иначе договор может признаться нелизинговым и повлечь налоговые последствия. Также некоторые компании предусматривают штрафные санкции для этого случая.

Для выполнения этой операции клиенту потребуется отправить письменное обращение лизинговой компании, указав номер договора и дату оплаты выкупного платежа. После это будет проведен расчет с учетом задолженности или переплаты. После погашения компании составляет договор о переходе права собственности и соответствующие документы.

Особенности лизинга для фирм

• Неограниченная сумма сделки. Индивидуальный подход к каждому клиенту – с учетом его финансовых возможностей и нужд. Некоторые фирмы оформляют договоры на 100-500 млн руб.
• Долгосрочная аренда на 84-120 месяцев. При этом после окончания действия договора лизингополучатель получает право продлить лизинг.
• Переплата за лизинг за год составляет около 9%. Чтобы уменьшить переплату, нужно увеличить размер первоначального взноса или срок лизинга.
• Минимальный размер аванса 10%. Есть вариант оформить лизинг недвижимого имущества без авансового платежа, но для этого требуется предоставить гарантии платежеспособности и будущих выплат.
• Обязательная страховка объекта недвижимости. Чтобы снизить финансовую нагрузку на начальном этапе, сумму страховки можно равномерно разделить и включить в состав регулярных платежей.
• Не требуется дополнительное обеспечение. Для оформления лизинга часто не требуются поручители и залог имущества, но такое обеспечение может повысить шансы на положительный ответ по сделке.

Нюансы договора лизинга

По договору лизингодатель должен выкупить недвижимость, которую указал клиент, и передать ему в пользование. За это лизингополучатель обязуется своевременно вносить ежемесячные платежи. Когда срок лизинговой сделки заканчивается, лизингополучатель может выкупить недвижимость по остаточной цене (она оговаривается во время заключения сделки и остается неизменной).

В договоре должна содержаться следующая информация:

• Досрочный выкуп. Это условие должно быть зафиксировано в договоре. Зачастую выкупить имущество раньше срока можно только путем уплаты комиссии.
• У кого на балансе будет находиться недвижимость. От этого зависит как будут начисляться налоговые выплаты.
• Страховка. Она обязательна для оформления недвижимости в лизинг. Можно найти страховую компанию самим, но выгоднее оформить страховку у партнеров лизингодателя.
• Наличие ограничений. Лизинговая недвижимость не сдается в аренду – остальные ограничения должны прописываться в договоре.

Приобретение собственности в лизинг

Алгоритм действий юридического лица будет следующим:

1. Выбор лизинговой компании. Поиск по сети Интернет дает много результатов, но необходимо обратить внимание на опыт работы фирмы, а также на отзывы клиентов компании, которые ранее пользовались услугами организации.
2. Переход на сайт компании, ознакомление с доступными объектами. Среди имеющегося ассортимента недвижимости человеку предстоит выбрать ту собственность, которая подходит коммерческим целям, а также соответствует по цене и качеству. Кроме того, можно выбрать объект отдельно, а затем предложить его покупку лизинговой фирме с возможностью последующего выкупа через договор долгосрочной аренды.
3. Заполнение анкеты на сайте лизинговой фирмы. Анкета представлена в электронном виде, где необходимо отобразить тип желаемой собственности и ее стоимость, населенный пункт, личные данные юридического лица, контактный телефон и адрес электронной почты. После этого подтверждается заявка, которая уходит в обработку.
4. Ожидание связи с агентом фирмы, который перезванивает заявителю и консультирует по всем вопросам, связанным с приобретением объектов недвижимости. Также консультант подскажет, какие документы нужно подготовить и передать лизингодателю.
5. После этого осуществляется рассмотрение полученного заявления, оценивается платежеспособность и надежность юридической компании. В случае удовлетворения обращения, юрлицо приглашается для оговаривания условий предстоящей сделки.
6. Стороны знакомятся с проектом договора и, если нет претензий, подписывают его.

Особенности лизинга недвижимости

Сделка подразумевает заключение трехстороннего соглашения. В соответствии с правилами лизингодатель за собственные или заемные средства выкупает объект у продавца с последующей передачей в пользование лизингополучателю. Задача последнего – своевременное внесение платежей согласно предварительно согласованному графику. Как только будет погашена вся стоимость, покупатель сможет оформить право собственности. Среди ключевых параметров такой процедуры:

• первоначальный взнос – почти всегда обязательное условие, подразумевающее передачу часть средств сразу после подписания договора (обычно 10-20%);
• график внесения платежей – разрабатывается индивидуально с учетом финансовых возможностей клиента.

Особенности лизинга коммерческой и жилой недвижимости

Продавцом недвижимости могут быть:

1. юридические лица и индивидуальные предприниматели на общей системе налогообложения, т.е. которые работают с НДС;
2. юр. лица и ИП, применяющие специальные режимы (УСН, ЕНВД, ЕСХН), т.е. которые работают без НДС;
3. частные лица.

По программе лизинг недвижимости Вы можете приобрести:

1. коммерческую недвижимость, магазины для организации розничной торговли и оказания услуг;
2. офис в лизинг;
3. складские объекты для хранения сырья и готовой продукции;
4. квартира в лизинг;
5. промышленные цеха и мастерские для организации производства.

Преимущества лизинга объектов недвижимости

Специалисты в сфере недвижимости говорят о следующих преимущества лизинга:

• Ежемесячные лизинговые платежи вносятся на протяжении всего срока лизингового договора из суммы доходов, которые приносит эксплуатация объекта.
• Сохранение ликвидности объекта недвижимости на протяжении всего инвестиционного периода даёт возможность лизингополучателю использовать более широко свободные финансы.
• Списание лизинговых платежей происходит на производственные нужды, что значительно уменьшает налогооблагаемую прибыль лизингополучателя на протяжении всего срока действия договора.
• Суть лизинга в том, что это кредитование по заранее оговоренной ставке.
• Лизинговым договором предусмотрена удобная для лизингополучателя схема финансирования, когда затраты на приобретение объекта недвижимости могут быть погашены после получения выручки от реализации товаров, производимых на предприятии, взятом в лизинг.
• Покупая любой объект необходимо иметь 100% собственных средств, а лизингополучатель имеет возможность 100% денежных средств получить за счёт заёмных.

Практика показывает, что чаще всего лизингодатели требуют от лизингополучателя аванс в размере 20-25% от общей суммы.

• Приобретение коммерческой недвижимости в лизинг частично снимает налоговую нагрузку с компании за счёт ускоренной амортизации предмета лизинга с коэффициентом, не превышающим 3 пункта. В силу этого, удаётся реально сэкономить деньги на налогах на имущество и прибыль.
• Средства производства, которые были получены на основе лизингового соглашения, предоставляют шанс сократить инвестиционный риск и риск, который связан с моральным износом объекта лизинга.
• Страховые выплаты может совершать лизингодатель, а сумма может быть включена в единый платёж по лизинговому соглашению, таким образом, лизингополучатель сокращает число единовременно отвлекаемых средств.
• Лизинг может повысить гибкость решений в строительной организации. Совершая покупку недвижимости с единым платежом имеется только два варианта, либо «да», либо «нет, при лизинге есть возможность выбрать наиболее приемлемые условия: срок, размер выплат, авансовый платёж и т.п.
• При покупке административные издержки лизингополучателя больше, поскольку он обязан оплатить налог на объект недвижимости. При заключении лизингового договора данный налог выплачивает лизинговая компания.

Некоторые формы лизинга подразумевают, что лизингодатель также оплачивает услуги управленческого персонала и совершает выплаты обслуживающим организациям.

• Отдельная компания может столкнуться с трудностями при дальнейшем обеспечении бывших в употреблении средств производства, что нельзя сказать о лизинговой компании. Этот фактор особое значение имеет для производств с частой модернизацией.

Права на землю и сопутствующие обязанности

Важно сказать о том, что права на землю сопровождаются конкретными обязанностями. В первую очередь – это плата за землю. Суть в том, что лизинговое правоотношение предусматривает как приобретение имущества в собственность лизингодателя, так и передачу его во владение и пользование лизингополучателю. В этой связи нужно устанавливать права лизингодателя на земельный участок и права лизингополучателя на земельный участок.

В случае, когда право собственности переходит на объект недвижимости покупателю, то и право собственности на земельный участок также переходит от предыдущего владельца к настоящему. Тот, кто приобрёл право собственности на земельный участок должен платить земельный налог или арендную плату вне зависимости от того, были оформлены предварительно права в установленном порядке. В случае раздельного пользования земельным участком действует ст. 16 Закона РФ «О плате за землю», когда земельный налог начисляется каждому отдельно в соответствии с пропорциями площади строения.

Из чего следует, что лизингодатель приобретает права на земельный участок, на котором располагается здание, и должен оплачивать налог на пользование землёй.

Ст. 652 ГК РФ предусматривает, что арендодатель одновременно с передачей земли получает права владения и пользования объектом недвижимости, также ему передаются права на ту часть земельного участка, которая занята конкретным объектом и используется им. Таким образом, лизингодатель или арендатор должен оплачивать землю в виде налога или арендной платы. В свою очередь лизингополучатель обязан вносить плату за пользование землёй, что зависит от условий договора.

Примечательно, что лизинг не может особенно в ближайшие годы широко распространиться на территории России. Это происходит по причине того, что покупка объектов недвижимости в кредит имеет более привлекательные условия. Важно понимать, что при сделках с недвижимостью даже незначительное увеличение ставки, к примеру, на 0,5% при среднем сроке окупаемости, оказывает серьёзное влияние при сроке 7-10 лет.

К слову сказать, налоговые преференции, которые предоставляет лизинговая сделка, не в состоянии компенсировать конечное удорожание проекта, иначе говоря по факту лизинг становится невыгодным. Нестабильное состояние российского рынка и необходимость фиксировать ставки при подписании долгосрочного договора не делают лизинг недвижимости привлекательным в РФ. Во время заключения сделки контрагенты должны быть уверены, что она будет выгодна для обеих сторон, чтобы в ситуации, когда стоимость недвижимости вырастет, а вместе с ней и стоимость арендных ставок, продавец не потерял прибыль. А в ситуации снижения лизингополучатель не переплачивал.

Похожие записи:

• Повышение пенсии с 1 февраля 2023 года: кому и на сколько проиндексируют выплаты
• Как составить иск о признании права собственности в порядке наследования
• Сроки и стоимость обучения в автошколе