Как вернуть свои денежные средства, если они уже переведены на карту мошенникам

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как вернуть свои денежные средства, если они уже переведены на карту мошенникам». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

С сентября 2018 года банки могут приостанавливать денежные переводы и платежи с карт, если они выглядят подозрительными. Сомнения у банка может вызвать платеж в другой стране, особенно если раньше клиент за границу не ездил. Или с карты пытаются списать необычно большую сумму. А если с одной и той же карты вдруг одновременно идет «веерный» перевод сразу на несколько других карт, это точно повод для банка остановить транзакции и временно заблокировать карту.

Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.

Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).

Затем порядок ваших действий должен быть таким:

1. Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
2. Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
3. Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
4. Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.

Можно все-таки защитить деньги на карте от мошенников?

Да, можно. Следуйте правилам:

• Контролируйте операции по счету. Например, подключите услугу смс-информирования по всем своим активным картам. Тогда вы будете сразу получать уведомления о каждой операции по карте;
• Никому не сообщайте пин-код, CVC-/CVV-код (секретный код на оборотной стороне карты), срок действия карты и другую информацию;
• Не позволяйте продавцам и официантам уносить карту из поля вашего зрения. Всегда прикрывайте рукой клавиатуру терминала оплаты или банкомата, когда вводите пароль. Стоит также следить за тем, чтобы с камер наблюдения не было видно, как вы набираете пин-код;
• Заходите только на проверенные сайты и никогда не кликайте по ссылкам из писем неизвестных «доброжелателей»;
• Перепроверяйте любую информацию о блокировке карты, отказе в проведении операции или других проблемах с картой. Для этого звоните на горячую линию банка — и только на нее. Телефон для экстренной связи всегда указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка.

Работа с правоохранительными органами

Если обращение в банк не принесло должных результатов, гражданину нужно обратиться в правоохранительные органы.

К своему заявлению гражданину нужно приложить все документы, которые помогут полиции провести расследование в рамках дела о мошенничестве. Это могут быть квитанции оплаты, чеки, переписка с мошенниками. Обязательно нужно приложить копию заявления, поданного в банк.

Сотрудники МВД в рамках дела сделают запрос в банк, проверят счета гражданина, получившего оплату по счету. А вот на дальнейших этапах правоохранительные органы могут столкнуться с серьезными трудностями. Часто бывает, что деньги выведены на чужую банковскую карту и давно обналичены. Звонки, в ходе которых злоумышленники обрабатывали жертву, поступали с территории соседних государств при использовании купленных сим-карт. В таких условиях найти мошенника представляется весьма сложной задачей.

Как проверить, что этот номер используют мошенники?

В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.

Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону — читайте ЗДЕСЬ.

Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.

Что делать, если полиция бездействует – подготовка жалоб

Основную роль в судопроизводстве по делам о мошенничестве с банковскими картами играют розыскные мероприятия. Таким образом, действия участкового или следственного комитета влияют на установление виновных лиц. Без знаний о личности преступника невозможно инициировать гражданский иск, т. к. отсутствие информации о субъекте не позволяет инициировать разбирательство суде.

Если деятельность не проводится в отношении поиска злоумышленников, то дальше кабинета участкового процесс не пойдет. При бездействии полиции потерпевшей стороне следует обращаться в прокуратуру с жалобой.

В документе описать обстоятельства по делу, в т. ч. указание на Ф. И. О. и должность ответственного лица за расследование. В конце заявления изъявить просьбу к сотрудникам ведомства о привлечении служащего МВД к выполнению должностных обязанностей.

Виды и схемы мошенничества

Современные технологии не стоят на месте, а вместе с ними мошенниками изобретаются новые схемы обмана. Попасть в сети аферистов может любой человек, особому риску подвергается старшее поколение. Такие люди не осведомлены о возможных мошеннических схемах, они более доверчивы, поэтому не могут сразу распознать обман.

Мошенники часто пытаются списать деньги со счета банковской карты или электронного кошелька. Нередки случаи, когда человек переводит средства злоумышленникам по доброй воле и лишь спустя некоторое время понимает, что имеет дело с мошенниками.

Весьма популярной схемой мошенничества стала продажа несуществующего товара на различных сайтах, например, Авито. Часто цена на подобный товар значительно ниже рыночной, поэтому люди попадаются на уловку при желании сэкономить. Мошенники сообщают о том, что находятся сейчас в другом городе и, чтобы забронировать покупку, предлагают оплатить задаток или полную сумму товара. После перевода средств телефонный номер афериста становится недоступным и покупатель остается без денег и заказанного товара.

Еще один способ обмана – покупка какой-либо вещи на торговых площадках Авито или Юла. Злоумышленник связывается с продавцом и сообщает о желании срочно купить товар. Деньги он предлагает перевести на карту, вместе с номером пластика он запрашивает дополнительно трехзначный код на оборотной стороне. Зная мобильный телефон, номер карты и CVV2/CVC2 код, мошенники списывают все средства, которые находились на счете продавца.

Таким образом, лишиться денег с карты можно двумя способами:

1. Перечислив добровольно деньги за несуществующие товары и услуги.
2. При перехвате конфиденциальных сведений третьими лицами.

Как защитить карту от мошенников?

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

• никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;

• не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;

• не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;

• замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;

• не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;

• если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Как вернуть деньги, если стал жертвой мошенников?

• Если получилось так, что Вы всё же оказались среди жертв мошенников, то не отчаивайтесь. Вернуть деньги будет сложно, но вполне возможно
• Сразу стоит сказать, что обращаться в полицию бесполезно. Доблестные сотрудники правоохранительных органов, конечно же, примут от Вас заявление и пообещают в кратчайшие сроки найти злоумышленников, только вот их слова не будут соответствовать действиям. Полиция не будет размениваться на такие мелочи, отложит ваше дело в долгий ящик и займётся чем-нибудь более «серьёзным»
• Первое что Вам потребуется сделать, это позвонить своему сотовому оператору, описать проблему и попросить связать Вас со службой безопасности. Прямой телефон Вам вряд ли дадут, однако номер для отправки SMS-сообщения предоставить просто обязаны
• Оператор попросит Вас предоставить всю информацию по переводу денег. Каким образом они перечислялись на счёт, в какое время, номер счёта. Если Вы переводили деньги при помощи терминала Qiwi или банкомата, то потребуется указать номер терминала, который указан на полученном при переводе чеке
• Если Вы переводили деньги с банковского счёта, то Вам следует обратиться в ближайшее отделение вашего банка, описать ситуацию и написать заявление на возврат средств. Если же Вы всё же решили обратиться в полицию, то сделайте копию заявления из банка и предоставьте её сотрудникам правоохранительных органов

Что делать, если полиция не берет заявление

Согласно статистике, каждое 5-е заявление, поданное в полицию, связано с тем, что люди стали жертвой мошенников. Но 4 из 5 дел остаются нераскрытыми, поэтому сотрудники правоохранительных органов стараются не принять у граждан обращения. Проблема в том, что они не хотят получать взыскания в связи с наличием нераскрытых дел.

Но, если у вас не получилось вернуть деньги, украденные мошенниками, необходимо настоять, чтобы заявление приняли. Особенно сложно подать бумагу, когда вас обманули в Интернете: сотрудники органов уверяют, будто дело безнадежно. Но в состав МВД РФ включен отдел «К», работающий с киберпреступностью. Правда, на практике он предпочитает бороться с теми, кто ставит неугодные лайки в сети — ловить инакомыслящих студентов гораздо проще, чем настоящих нарушителей.

«Вам звонят из Следственного комитета…»

Лидия Павловна (имя героини изменено), бывший старший лаборант, недавно вышедшая на пенсию, отдала мошенникам все свои накопления, почти 3 миллиона рублей, и еще около миллиона, взятые в кредит.

В первый раз ей позвонили якобы из департамента безопасности Центробанка, разговор был короткий и ни к чему не обязывающий. На следующий день звонили уже «следователи Следственного комитета». Легенда была такова: некая однофамилица пришла с доверенностью от Лидии Павловны в банк и пытается получить доступ к ее счету. При этом «следователи» называли банк, счета в котором у женщины никогда не было.

Вместо того чтобы заподозрить обман и прекратить общение, Лидия Павловна рассказала, в каких банках на самом деле лежат ее деньги и сколько. Дальше начался настоящий прессинг.

Звонили с утра до позднего вечера. Организовали чат в вотсапе, где засыпали женщину документами с солидными шапками и множеством орфографических ошибок. Легенда изменилась – теперь речь шла уже о том, что банковские сотрудники вступили в сговор с преступниками, а Следственный комитет проводит по этому поводу внутреннее расследование; Лидии Павловне в этой комбинации отводилась роль важного свидетеля и сотрудника под прикрытием.

«Чтобы не спугнуть преступников», женщине строжайшим образом велели ничего не рассказывать родным, а все накопления – снять из банков и положить на некий «защищенный счет». Деньги Лидия Павловна переводила сама, через банкомат, к которому ее направили «следователи», а забирать деньги из банка ездила на присланном ими к ее дому такси.

Дальше к «следователям» присоединилась «сотрудница кредитного бюро». Жертве рассказали, что ей необходимо «закрыть кредитную линию, открытую однофамилицей». Под руководством мошенников Лидия Павловна взяла в разных банках два кредита, деньги также переводила на указанный ими счет.

Как работают «чёрные» колл-центры мошенников

Набрать персонал в такой колл-центр несложно. Не нужно быть гениальным психологом, когда есть методичка и скрипты, отточенные на реальных жертвах.

Скорее всего, вы даже видели рекламу подобных вакансий. “Требуется сотрудник в новый колл-центр, работа в финансовой сфере, зарплата от $1000 + бонусы” – знакомо? В объявлении могут писать всё, что угодно. Иногда даже колл-центр не упоминают.

Работать в колл-центры идут люди, которые хотят быстрых и легких денег. Правда, текучка огромная. Неэффективных сразу увольняют.

Кто-то не выдерживает. У кого-то не получается. Кто-то начинает тратить деньги на алкоголь и наркотики.

Новичков сажают “открывать сделки”. Их тренируют говорить по скриптам – заранее подготовленным сценариям.

Более опытные “закрывают сделки”. Они давят на клиентов, чтобы не ушли.

Люди из мест лишения свободы тоже порой работают на такие колл-центры. Особенно если уже имели опыт. Но их сравнительно мало.

Как вернуть деньги при получении «кирпича» вместо посылки

Еще одной схемой мошенничества в интернете является пересылка «куклы» вместо мобильного телефона или другого заказанного товара. Мошенники действуют по принципу «пропажи в пути».

Действительно, посылка порой проходит много почтовых пунктов и долгий путь до места назначения. Нередки случаи хищения товара путем подлога других вещей, создающих необходимый вес, самими сотрудниками почты.

Посылка наложенным платежом имеет ряд нюансов. Здесь главная ошибка покупателя — уверенность, что можно отказаться платить в случае обмана. Однако почта требует вначале деньги за заказ и доставку, то есть фактически сделать перевод мошеннику, а уже потом разрешает вскрывать пакет.

Получатель имеет право отказаться от посылки и не забирать ее, если будет выявлено несоответствие по весу или же стоимость выйдет в разы больше обещанной. Если все же оплата произведена, а при вскрытии выясняется подлог, вернуть деньги не получится и отправить посылку обратно тоже. Дальше придется действовать через полицию, но понадобятся свидетели, при которых бандероль открывалась.

Здесь можно защитить свои деньги только одним способом: всегда требовать от отправителя опись вложения. В таком случае работники почты обязаны вскрыть посылку и сверить ее содержимое с описью. Если что-то не соответствует, составляется акт по форме №51, и получатель с полным правом ничего не платит — ни за товар, ни за доставку.

Только постоянное внимание и предусмотрительность смогут предотвратить факт мошеннических действий. Стоит постоянно помнить, что бесплатно ничего не бывает, и нельзя выиграть лотерею, не приобретя лотерейный билет.

Если мошеннику все же удалось достичь результата, промедление усложнит возврат денег. В крайнем случае установят самого преступника, но потребовать с него возмещение ущерба будет невозможно.

Что делать, если полиция не принимает заявление о мошенничестве?

Обманы в интернете — достаточно частое явление. И нежелание полицейских заниматься подобными делами вполне объяснимо. Вероятность поимки преступника минимальна. Но это не означает, что сделать вообще ничего нельзя.

Если в отделении полиции отказываются принимать заявление, необходимо:

• Запросить данные сотрудника, не желающего выполнять свои обязанности. Чтобы впоследствии иметь подтверждение тому, что вообще разговор был, лучше вести съемку происходящего или в присутствии свидетеля. Не будет лишним потребовать, чтобы отказ был засвидетельствован письменно;
• Сообщить, что его действия будут обжалованы в прокуратуре и вышестоящих инстанциях;
• Подавайте жалобу в прокуратуру. Проверка будет проводиться обязательно.

Чтобы не беспокоиться о том, как вернуть деньги, если обманули в интернете, лучше заранее побеспокоиться о том, чтобы обращаться только в проверенные организации.

Пройдите небольшой опрос и получите бланк заявления в полицию по факту мошенничества в интернете или неправомерного списания средств с карты.

Способы противодействия мошенникам

Самый эффективный способ, это юридическая помощь от профессионалов.

Также реально действующим способом заставить продавца товара или исполнителя виртуальных услуг выполнять свои обязательства, а значит, и единственной реальной гарантией для покупателя является обращение в правоохранительные органы.

Когда Интернет мошенники «забывают», «игнорируют» своих клиентов, поставляют им вместо обещанных товаров нечто совершенно не соответствующее рекламным обещаниям или каким-то другим образом «кидают» людей, поверивших в рекламные акции, аферисты упускают из виду, что их действия уголовно наказуемы. Можно, конечно, прятаться и бегать, можно нагло заявлять «подавайте на нас в суд», но и прятки с пробегами и наглые заявления не отменяют Уголовный кодекс Российской Федерации.

Действия большинства мошенников подпадают под следующие статьи уголовного кодекса Российской Федерации:

• статья 159, «Мошенничество»
• статья 171, «Незаконное предпринимательство»
• статья 182, «Заведомо ложная реклама»
• статья 199, «Уклонение от уплаты налогов»
• статья 200, «Обман потребителей»
• статья 146, «Нарушение авторских и смежных прав»

Многие совершенно ошибочно считают, что обращение в правоохранительные органы по вопросам обмана в Интернете это какое-то сложное, обременительное и наверняка безнадежное мероприятие. Это не так. По времени — это примерно 15-20 минут, а эффект часто бывает весьма впечатляющим.

Обращаться можно по электронной почте! Это значительно упрощает дело. В своем обращении вам достаточно просто сообщить известные вам факты или указать на подозрительные моменты в коммерческой деятельности. Все факты и подозрения, указанные в обращениях граждан, обязательно проверяются. Для большинства Интернет мошенников уже сама проверка становится венцом карьеры.

Как вернуть деньги обратно на карту, если вас обманули

Несмотря на активное развитие информационных технологий, а также на скорость и простоту получения необходимо информации из интернета, все большее количество людей даже не имеют представления о том, как вернуть свои деньги через интернет. На практике может быть огромное количество случаев, когда вы произвели оплату, а в ответ ничего не получили.

Зачастую проблема может быть в том, что вы наткнулись на мошеннический сайт, где из вас просто вытащили деньги и перестали отвечать на ваши сообщения. Но в сфере инвестиций причиной бессмысленных трат может являться банальное неосведомление пользователей о том, куда можно перечислять деньги, а куда нет. «IMMORTAL INVEST» продолжает раскрывать тайны интернет-заработков и рассказывает свои секреты по взаимодействию со многими интернет-ресурсами.

В этой статье мы не будем вам долго рассказывать о видах мошенничества и о том, как вас могут обмануть в интернете. Наша цель – максимально доступно объяснить, как можно вернуть деньги, если вы вложили их в интернет-компанию, которая перестала работать.

Как отменить платеж и вернуть деньги с кошелька КИВИ?

QIWI – доступная для всех и удобная платежная система. С помощью QIWI-кошелька можно проводить различные финансовые операции, оплачивать покупки в интернет-магазинах, услуги мобильной связи, штрафы и налоги, погашать кредиты.

Счет кошелька пополняется легко и просто – посредством специального терминала, в который вносятся наличные, либо путём транзакции с банковского счета, карты, мобильного телефона.

Полезная информацияДорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам :

Однако нередки ситуации, когда пользователь QIWI-кошелька ошибается в процессе пополнения собственного счета, при транзакции другому лицу или организации либо сталкивается с мошенниками.

В подобных случаях необходимо инициировать процедуру возврата платежа. Как вернуть деньги с кошелька КИВИ, если выслал не тому?

Похожие записи:

• Можно ли заплатить налог за другого человека?
• Как получить российское гражданство
• Виза в Германию для россиян в 2023 году