Вклады Газпромбанка — обзор предложений для частных лиц
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Вклады Газпромбанка — обзор предложений для частных лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В Газпромбанке сейчас есть возможность выбрать из 3 видов накопительных счетов – базового, «Управляй процентом», а также «Трать и копи». Они оформляются бессрочно, их можно пополнять и частично снимать деньги.
Какие накопительные счета есть сегодня в Газпромбанке
Общая у них и схема начисления процентов.
✓Проценты начисляются ежемесячно на сумму минимального остатка по счету в соответствующем расчетном периоде.
✓Под расчетным периодом понимается календарный месяц, с первого по последний день (включительно).
✓При открытии счета расчетный период исчисляется со дня, следующего за днем открытия счета по последний календарный день текущего месяца (включительно).
Выплачиваются проценты ежемесячно.
Чем же они отличаются? В основном процентными ставками
Подводя итог, можно сказать, что «Накопительный счет», открытый в Газпромбанке, действительно выгодное предложение. Особенно для тех людей, которые привыкли сразу тратить все свои заработанные денежные средства и совершенно не умеют, но очень хотят не только отложить определенную сумму, но и приумножить ее.
Если провести сравнительный анализ с другим банковским продуктом, то «Накопительный счет» имеет ряд преимуществ. Более подробная информация по сходствам и различиям двух депозитных финансовых программах представлена в таблице ниже. Для примера возьмем условия одного из самых выгодных вкладов Газпромбанка на сегодняшний день – «На вершине»
| Валюта | Сумма | Проценты | Срок | Пополнение | Пролонгация | Частичное снятие |
| Рубли РФ | от 15 000 | до 6,8% | 91 — 1097 дней | нет | да | нет |
| Доллары США | от 500 | до 2,25% | 91 — 1097 дней | нет | да | нет |
| ЕВРО | от 500 | до 0,4% | 91 — 1097 дней | нет | да | нет |
Преимущества вкладов в Газпромбанке
- Банк предлагает более десяти видов вкладов с различными условиями:
- Частичное снятие средств
- Возможность пополнения
- Пролонгация
- Специальные тарифы для пенсионеров
- Максимальная ставка — 6,5% годовых
- Доступные валюты: рубли РФ, доллары США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк
- Минимальный срок — от 1 дня
- Минимальная сумма — от 500 рублей
Газпромбанк — один из крупнейших российских банков, занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала. Головной офис расположен в Москве.
Предлагает широкий перечень финансовых продуктов и услуг корпоративным клиентам, бизнесу, инвесторам, юридическим лицам. Частных клиентов обслуживают по направлениям: кредитные программы, депозиты, расчетные операции, электронные банковские карты и др.
Банковская сеть представлена в 20 регионах России, число отделений превышает 350.
Банк является членом Российского национального комитета Международной торговой палаты.
Как пополнить накопительный счет
Самый популярный и простой способ пополнения — перевести их со своего дебетового счета на накопительный. Транзакция осуществляется без комиссии. Но предварительно нужно пополнить дебетовую карту одним из способов:
-
перевести на нее деньги по номеру телефона (с подключенной системой СБП это можно сделать с карты любого банка);
-
получить на нее зарплату, пособия, пенсию или любые другие выплаты;
-
перевести деньги по номеру карты — в этом случае может взиматься комиссия, в соответствии с тарифами банка, из которого заказан перевод;
-
наличными через фирменные банкоматы и терминалы.
На депозит также можно перевести деньги стандартным способом по его номеру, но в этом случае все банки берут комиссию за проведение операции. Такой перевод можно заказать через отделения любых банков или через онлайн-сервисы.
Вклады с повышенной ставкой в Газпромбанке
Самая высокая ставка в Газпромбанке предусмотрена по инвестиционной программе Газпромбанк-Сбережения и защита. Доходность по ней составляет до 8% годовых с начислением % в конце срока. Подвох кроется в том, что клиенту придется одновременно заключить с банком договор страхования.
Если рассматривать остальные вклады без необходимости страхования и вложения средств в Паевые фонды, то стоит присмотреться к депозиту «Двери открыты». Он предоставляется на фиксированный короткий период в 3 месяца с максимальной доходностью.
У вклада нет пролонгации, взносов и снятий, поэтому клиенту придется постоянно переоформлять вклад в случае, если он захочет снова разместить деньги.
Этот депозит подойдет тем, у кого есть крупная сумма средств, которую нужно сохранить и приумножить, потому что минимальный размер вклада составляет 300 тыс. руб.
Калькулятор вклада «Двери открыты», размещенный выше, поможет вам сделать расчет доходности и сравнить его с процентами по другим депозитам Газпромбанка или сторонних финансовых организаций.
Москва, 1 ноября 2021 года — Газпромбанк предлагает новый накопительный счет «Трать и копи», процентная ставка по которому зависит от суммы покупок по дебетовой карте в рамках программы лояльности «Процент+».
Максимальную процентную ставку 8,5% годовых могут получить новые клиенты, то есть не имевшие в Газпромбанке договоров срочного банковского вклада и накопительных счетов в течение последних 90 календарных дней до открытия «Трать и копи». Ставка 8,5% годовых будет действовать в первые три расчетных месяца после открытия счета при покупках по карте от 50 тысяч рублей в месяц. Максимальная сумма для ее начисления — 1,5 млн рублей, на сумму свыше начисляется базовая ставка 5 % годовых.
С четвертого месяца для новых клиентов и с первого месяца для остальных процентная ставка по накопительному счету «Трать и копи» может достигать 7% годовых. Она начисляется на сумму минимального остатка до 1,5 млн рублей при покупках от 50 тысяч рублей в месяц. Для расчета суммы покупок учитываются каждые полные 100 рублей. Если клиент не совершает покупок по карте, по накопительному счету «Трать и копи» применяется базовая ставка 5% годовых.
Накопительный счет можно оформить дистанционно, без посещения офиса. Действующие клиенты могут сразу открыть счет в приложении «Телекард 2.0». Новые клиенты для этого могут подать заявку на сайте банка на дебетовую Умную карту с бесплатным обслуживанием, которую в удобное время бесплатно доставит представитель Банка. После ее оформления клиенту станет доступна услуга дистанционного банковского обслуживания, и он также сможет пополнять накопительный счет в любое время через мобильное приложение «Телекард 2.0».
Подробнее с условиями по накопительному счету «Трать и копи» и программой лояльности «Процент+» можно ознакомиться на сайте.
Сферы банковского обслуживания
ОАО «Газпромбанк» участвует в обслуживании ключевых отраслей экономики Российской Федерации. Сюда входят такие виды промышленности:
- газовая;
- нефтяная;
- химическая;
- металлургия (черная и цветная);
- машиностроение;
- строительство;
- транспорт;
- торговля;
- АПК.
Бизнес розничного характера – также одна из составляющих обслуживания. Масштабы деятельности банка постоянно растут. Для частных клиентов предлагается такой перечень услуг:
- депозитные и кредитные программы;
- проведение расчетно-кассовых операций;
- выпуск пластиковых (банковских) карт.
ОАО «Газпромбанк» – лидер в России по количеству эмитированных облигаций корпоративного типа, управлению активами, инвестиционному банкингу. Общее количество клиентов банка достигает четырех миллионов человек (физические лица) и сорока пяти тысяч предприятий.
Вклад Для сбережения от Газпромбанка
Это классический депозит для сохранения и приумножения сбережений, который можно оформить не только в рублях, но также в долларах. Условия управления средствами на счете — минимальные. Вклад нельзя пополнять, невозможно снять часть средств, чтобы не потерять доход. Это понятно. При досрочном закрытии депозита проценты начисляются по ставке До востребования.
- Срок вклада – от 91 до 1097 дней;
- Минимальная сумма открытия – 15 000 рублей;
- Пополнение – не производится;
- Расходные операции – не производятся;
- Проценты выплачиваются в конце срока размещения вклада;
- Пролонгация – да;
- Капитализация – нет;
- При досрочном расторжении вклада, проценты выплачиваются за фактический срок размещения вклада из расчета ставки программы “До востребования”;
- При размещении вклада между банком и вкладчиком заключается договор срочного банковского вклада “Для сбережения” на условиях договора комплексного банковского обслуживания;
- Вклад в пользу третьих лиц принимается только в рублях РФ.
Вклад Чемпионский от Газпромбанка
Его главная особенность в том, что проценты по нему выплачиваются не ежемесячно или в конце срока, как у подавляющего большинства вкладов в других банках. А уже на следующий рабочий день после открытия депозита!
- Срок вклада – 181 или 365 дней;
- Минимальная сумма открытия – 50 000 рублей;
- Пополнение – не производится;
- Расходные операции – не производятся;
- Проценты выплачиваются на следующий рабочий день после открытия вклада, единовременно за весь срок размещения денежных средств во вкладе путём перевода;
- Пролонгация – нет;
- Капитализация – нет;
- При досрочном расторжении вклада, проценты выплачиваются за фактический срок размещения вклада из расчета ставки программы “До востребования”;
- Вклад в пользу третьих лиц не принимается;
- При размещении вклада между банком и вкладчиком заключается договор срочного банковского вклада “Чемпионский” на условиях договора комплексного банковского обслуживания.
Отличительное преимущество вклада «До востребования» — гражданин имеет право без предупреждения банковского учреждения в любое удобное для себя время снять деньги со счета частично или полностью. Такое свободное распоряжение своими деньгами делает это предложение оптимальным для клиента, несмотря на мизерные ставки. Плюс «До востребования» ГПБ в том, что депозит возможно открыть в 5 валютах:
- в рублях,
- долларах,
- евро (временно не принимаются),
- швейцарских франках,
- в фунтах стерлингов.
Условия по накопительному счету «Управляй»
Накопительный счет «Управляй» Газпромбанка с возможностью пополнения и частичного снятия денежных средств. Максимальная ставка по депозиту составляет до 5,3% годовых — в первые 2 месяца при условии активного остатка в расчетном периоде до 1,5 миллиона рублей. Процент по договору начисляется на минимальный остаток по счету в месяц. Валюта вклада – российский рубль.
Вкладчики могут оформить Умную карту с кэшбэком до 10% в категории максимальных трат и 1% на остальные покупки. Повышенный процент доступен с использованием подписки «Огонь» — при открытии счета в офисе банка. Есть возможность капитализации процентов и досрочного закрытия счета, пролонгация по договору не предусмотрена. Выплата процентов за каждый расчетный период осуществляется ежемесячно в первый рабочий день месяца.
Преимущества вкладов для физических лиц в Газпромбанке
Сотрудничая с данным банком, вы не только сможете быстро накопить необходимую сумму, но и сэкономить. В чем заключается экономия? В отличие от других финансовых учреждений, Газпромбанк не берет никаких комиссий и плату за обслуживание открытого счета.
Что касается остальных преимуществ, то можно выделить следующее:
- банк дает полную гарантию сохранности ваших средств, поскольку он вплотную сотрудничает с государством, а то, в свою очередь, является страховщиков вложенных средств;
- есть возможность пополнять депозит, а в рамках некоторых программ даже снимать средства;
- предлагается несколько удобных способов пополнения счета;
- есть возможность следит за капитализацией и состоянием счета онлайн, через интернет;
- банк имеет большое количество филиалов, которые расположены практически во всех крупных городах России.
Проценты Газпромбанка по вкладам для физических лиц на 2020 год
Если вы решили оформить депозит в Газпромбанке, то вам придется изрядно попотеть (в хорошем смысле слова), чтобы подобрать подходящий вариант. Если в Сбербанке или ВТБ существует всего 5-7 видов постоянных вкладов, то в ГПБ их больше десятка. Они открываются на разные сроки и имеют различные процентные ставки.
Маркетологи Газпромбанка придумывают все новые и новые предложения для физических лиц. Все виды сбережений в Газпромбанке на сегодня можно разделить на 4 основных направления:
- Сберегательные вклады (с максимальной процентной ставкой)
- Накапливаемые (с возможностью пополнения)
- Управленческие (с частичным снятием)
- Пенсионные
Каждый из депозитов имеет свои особенности, например, предусматривает возможность капитализации процентов или пролонгации депозитного договора, и рассчитан на потребности отдельных категорий вкладчиков.
Описание базовых депозитов и максимальные ставки годовых:
| Название программы | Минимальный срок (дни) | Максимальный срок (дни) | Максимальная ставка | ||
| Руб. | Долл. | Евро | |||
| «Перспективный» | 91 | 1097 | 9% | 1,5% | 0,6% |
| «Накопительный» | 91 | 1097 | 8,8% | 1,4% | 0,50% |
| «Динамичный» | 91 | 1097 | 8,7% | 1,3% | 0,4% |
| «Рантье» | 91 | 1097 | 7,5% | 0,95% | 0,3% |
| «До востребования» | Не ограничено | Не ограничено | 0,01% | 0,01% | 0,01% |