Как правопреемникам получить выплаты в пенсионных фондах

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как правопреемникам получить выплаты в пенсионных фондах». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

С 2002 года российские власти решили упорядочить вопросы пенсионных выплат, и пенсия разделилась на несколько видов: страховую, фиксированную и накопительную. Страховая формируется из отчислений во время рабочей деятельности, накопительная прибавляется к страховой. Эти пенсионные средства могут получить наследники умершего родственника.

Как наследники могут получить пенсионные накопления

Любой гражданин РФ может написать заявление (завещание) о том, что накопленные средства может получить его родственник (родственники) и переслать в ПФ. Если же такого завещания нет, то наследники умершего определяются в порядке очереди. Узнать сумму можно в банке, через который пенсионеру переводились деньги при жизни.

Наследники первой очереди — это дети, супруги, второй — сестры, братья. Первые смогут получить и разделить между собой пенсионные накопления умершего, вторые — сделать то же самое при отсутствии первых. Если указанный срок пропущен, решить вопрос получения может только суд.

Согласно закону о наследовании, деньги можно получить только спустя 6 месяцев после смерти наследодателя. Именно по истечении этого времени можно подавать заявку на наследство умершего в Пенсионный фонд.

В числе документов должны быть:

• копия свидетельства о смерти умершего родственника;
• копия паспорта наследника или свидетельство о рождении — если он несовершеннолетний;
• завещание (если есть) или доказательство родства;
• СНИЛС наследодателя;
• указание способа перечисления средств (расчетный счет, банковская карта).

Могут понадобиться и другие документы, для уточнений нужно обратиться в НПФ или ПФР. Есть соответствующие установленные формы заявления, заполнить их несложно. Важно не забыть, чтоб могут быть и другие наследники умершего близкого человека, и решить с ними вопросы наследства (в том числе и в виде пенсионных) мирным путем.

На сайте ПФР есть специальный сервис для обращения по поводу получения пенсионных накоплений, в том числе наследниками умершего. Нужно зарегистрировать личный кабинет и пройти по вкладке на пенсионные накопления.

Условия и принципы обработки персональных данных в соответствии с GDPR*

АО «НПФ Сбербанка» очень серьезно относится к вопросам конфиденциальности и безопасности информации. Защита ваших персональных данных** — один из наших ключевых приоритетов.

Мы обрабатываем ваши персональные данные, собранные на законных основаниях и в рамках четко сформулированных целей, характерных для взаимодействия АО «НПФ Сбербанка» со всеми сторонами:

• — клиентами, потенциальными клиентами, их родственниками или представителями;
• — контрагентами и партнерами (как существующими, так и потенциальными);
• — сотрудниками (включая их родственников) и соискателями.

Кто и как может наследовать накопительную часть пенсии? Часть II

Если в семье случилось несчастье, мысли о наследовании какого-то имущества отходят временно на второй план. И вряд ли кто-то думает в первую очередь о том, как можно унаследовать накопительную часть пенсии.

Но такое возможно – получателями становятся наследники первой очереди, а если таковых нет – то второй. Об этом мы говорили в первой части материала «Выберу.ру» «Кто и как может наследовать накопительную часть пенсии?».

В продолжение темы поговорим о том, какие документы нужно собрать, куда обратиться за выплатой и в какие сроки.

Проблема в том, что вы не можете знать наверняка, где хранится накопительная часть пенсии умершего родственника – в ПФР или в негосударственном пенсионном фонде.

Как это узнать? Кроме того, поднимается вопрос документов. Всегда сбор бумаг малоприятная тема, а если в семье случилось несчастье, то найти нужные документы становится вдвойне непросто.

Но на деле пакет документов практически стандартный.

Условия получения накопительной пенсии

Пенсионные накопления можно получить, если соблюдены два главных условия:

1. Наличие собственно накоплений на счете.
2. Достижение прежнего пенсионного возраста: для женщин – 55 лет, для мужчин – 60 лет. Повышение пенсионного возраста не повлияло на правила получения накопительной пенсии.

Если эти условия соблюдены, накопления будут выплачены. А вот в каком виде – единовременно, в течение нескольких лет или пожизненно – зависит от дополнительных условий. Срочная или пожизненная выплаты назначаются, когда:

1. Достигнута минимальная продолжительность стажа: в 2020 году – 11 лет, в 2021 году – 12 лет
2. Накоплено необходимое количество пенсионных коэффициентов (ранее – пенсионных баллов): в 2020 году – 18,6, в 2021 году – 21. Количество коэффициентов зависит от уровня зарплаты. К примеру, при ежемесячной зарплате в 10 тыс. рублей за год начисляется всего 1 коэффициент.
3. Расчетный размер ежемесячной выплаты из средств пенсионных накоплений составляет не менее 5% от всей пенсии (об этом подробнее ниже).

Как получить страховую часть пенсии после смерти пенсионера

В пункте 1 части 1 статьи 25 ФЗ-400 » О страховых пенсиях» сказано, что Пенсионным фондом производится аннулирование выплаты страховой пенсии вместе с доплатами с первого числа месяца, следующего за датой смерти. Например, смерть наступила 21.09.2019, значит, страховую пенсию перестанут выплачивать с 1.10.2019.

Причитающиеся, но не выплаченные суммы передадут тем родным людям, которые проживали с пенсионером в одном помещении. Претендентом на то, чтобы получить выплату, могут быть:

• лица, живущие рядом с умершим;
• нетрудоспособные члены семьи;
• обратившиеся за этой суммой в течение полугода со дня смерти.

При подаче заявки несколькими людьми выплата будет разделена между ними поровну.

Кто является наследником

Наиболее подробно вопрос о передаче прав использования пенсионных накоплений рассмотрен в пункте 12 статьи № 9 ФЗ № 173 от декабря 2001 года.

Данный закон весьма подробно описывает правила расходования финансового капитала накопительной части граждан после их кончины. Причем таким правом могут обладать только ограниченное число лиц.

Подробно вопрос о данных выплатах рассмотрен в Федеральном законе № 173, в частности в статьях 12 и 16.

Отталкиваясь от данных нормативно-правовых документов можно с уверенностью говорить о том, что правом на получение данной выплаты обладают наследники 1 и 2 очереди.

Наследники 1-й очереди:

• супруг умершего человека;
• дети или родители (вне зависимости приемные или биологические).

Ко второй очереди наследников относят:

• братьев;
• сестер и иных родственников.

Кроме того стоит помнить об одном нюансе: есть несколько категорий граждан, которые обладают гарантированным правом получения данной выплаты.
К ним относят граждан, которые находились в свое время на иждивении у умершего пенсионера на протяжении одного и более лет. Но здесь также имеются свои условия, о которых важно всегда помнить. Причем наследникам о них в обязательном порядке необходимо знать.

Встречаются ситуации, когда лицо при наличии гарантированного права на получение накопительной части пенсионного обеспечения не сможет ее получить. Основной причиной этому является признание факта недостойного наследника. Однако такое решение может быть принято исключительно в ходе судебного заседания.

Факторами, которые могут повлиять на принятие такого рода судебного решения, являются:

• признание факта какого-либо противоправного действия против наследодателя. К примеру, попытка убийства либо же возможное умышленное нанесение вреда здоровью;
• отсутствие доказательств исполнения своих обязанностей непосредственно по отношению к наследодателю. Это может быть невыплата алиментов.

Кроме того, могут быть и другие немаловажные основания для отказа в получении накопительной части пенсионной выплаты. К примеру, если несколько родственников имеют право на получение данной выплаты, она достанется им обоим в равных долях.

Накопительная часть пенсии – это сбережения, сформированные за счет отчислений с места работы, добровольных взносов, средств материнского капитала.

Лица, рожденные до 1967 года, могли определиться до 2015 года, как будет формироваться их пенсия: пойдут ли все отчисления работодателя на образование страховых выплат, или определенная часть будет ежемесячно вкладываться на пополнение накопительного счета для увеличения пенсионных выплат в будущем.

У тех, кто родился после 1967 года, данный вид пенсии может быть образован только за счет личных вкладов или средств материнского капитала.

В отличие от трудовой пенсии, эти начисления увеличиваются за счет инвестирования средств в ценные бумаги и акции, которое осуществляет выбранный человеком фонд.

Узнать больше о том, что такое накопительная часть пенсии и что необходимо для получения выплат, можно здесь.

Является ли это наследством

Каждый гражданин РФ обязан выплачивать средства в счет формирования своей пенсии. В список обязательного пенсионного страхования входит и накопительная часть.

Взносы в ПФР формируются из следующий типов выплат:

1. Материнский капитал. Включается в размер накопительной пенсии, если родители решили воспользоваться полученными деньгами для формирования будущих отчислений.
2. Прибыль от инвестиций средств в различные накопительные программы.
3. Средства, выплачиваемые гражданами лично. Это может быть инициатива самого человека или обязательство для самозанятых лиц.
4. Взносы от работодателя, если гражданин трудоустроен по официальному трудовому договору.

Нюансы получения пенсии, невыплаченной в месяце смерти родственника

Смерть может настигнуть человека в любое время. Часто случается, что пенсионер не успевает получить пенсию в текущем месяце. Если получатель умирает, то за него вправе получить его близкие родственники по заявлению в ПФ.

Если же пенсия выплачивалась на карту в Сбербанке, то не имеет смысла обращаться в ПФР. Счет уже сформирован, а это считается, что пенсия выплачена. Тогда сумма включается в наследственную массу.

Многие ошибочно полагают, что вправе претендовать на пенсию за два месяца. Но это не так. Выплата осуществляется за один крайний месяц.

Накопительная часть пенсии может выступать в качестве наследства как по завещательному распоряжению, так и по закону. Завещание в данном случае не совсем стандартное и оформляется в договоре с фондом или указывается в отдельном заявлении в самом уполномоченном учреждении.

Воспользоваться прерогативой возможно если умерший еще ни разу не успел при жизни получить пенсионную выплату, рожден до 1967 года, и вообще имел отчисления и средства на счету.

Как получить средства

Теперь рассмотрим, как получить накопительную часть пенсии умершего родственника. Потребуется обратиться с письменным заявлением в отделение пенсионного фонда, где был открыт соответствующий счет, либо в ближайшее отделение по месту жительства (там подскажут куда нужно будет подавать документы). Стоит обозначить, что в автоматическом режиме пенсионный фонд средства не перечисляет. Нет заявления – отсутствуют перечисления.

Подача заявления должна осуществляться на протяжении полугодичного периода исчисляемого от дня смерти накопившего средства гражданина. К заявлению потребуется приложить документы, подтверждающие родственные связи, личность заявителя, другие документы, имеющие значение в конкретно вашем случае. После их получения пенсионный фонд обязан все это в течение 5 рабочих дней рассмотреть и принять одно из перечисленных решений:

• принять в работу если заявитель и оставивший наследство гражданин территориально располагаются в границах этого отделения пенсионного фонда;
• выполнить пересылку всех документов непосредственно в орган, обслуживавший умершего и уведомить об этом заявителя;
• вернуть документы заявителю на доработку, если что-то было выполнено не по процедуре с разъяснением причин, что нужно устранить;
• вернуть документы обратно, если обнаружится, что деньги хранятся в негосударственном пенсионом фонде.

В последнем случае все документы потребуется переадресовать в соответствующий фонд, где при жизни обслуживался ваш родственник.

Важно обозначить, когда человек умирает накопительная часть пенсии сразу родственникам не выплачивается, даже при наличии правильно составленного заявления. Необходимо выждать установленный законодательством полугодичный срок, когда все потенциальные желающие (в том числе и обязательные наследники), заявят свои права на эти деньги. Только после этого фонд сможет осуществить соответствующие выплаты.

Деньги перечисляются через указанное в заявлении банковское учреждение, либо путем денежного перевода почтой России.

Какие документы придется готовить

Даже чтобы получить накопительная часть пенсии умершего отца, придется подготовить полный пакет подтверждающих родство документов. Здесь потребуются как оригиналы (их необходимо будет предъявлять по требованию фонда), так и засвидетельствованные должным образом копии (они направляются изначально). В этот перечень вошли:

1. личное заявление с подписью заявителя;
2. документ, на основании которого можно подтвердить личность, место жительства, возраст заявителя (обычно это паспорт);
3. подтверждающие родство бумаги (о браке, рождении детей, либо законом усыновлении и прочие);
4. подтверждающий факт физической смерти гражданина документ;
5. страховое свидетельство отошедшего в мир иной наследодателя.

В отдельных исключительных ситуациях могут потребоваться и другие важные документы, без которых фонд не начнет процедуру рассмотрения вашего заявления. В частности, к таким можно отнести:

• нотариально удостоверенную доверенность (в случаях, если документы подаются не от первого лица, а от его законного представителя, например, когда заявитель является несовершеннолетним, либо усыновленным);
• решение суда (такое потребуют, когда 6 месячные сроки на подачу документов были пропущены и их необходимо восстановить);
• отсутствие судебных решений о фактах лишения гражданина родительских прав (когда рассматриваются вопросы унаследования в качестве накопительной пенсии денег из материнского капитала).

Процедура наследования накопительной пенсии

После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:

• проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
• при отсутствии заявления о распределении накоплений — проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
• выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств:
  • если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
  • будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
  • ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
• определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:
  • при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
  • при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
  • при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
• определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
  • рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
  • выносит решение об их выплате;
• определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Когда можно получить пенсию умершего родственника

Наследник умершего пенсионера приобретает право наследовать его пенсионные накопления при наступлении определенных обстоятельств.

Выделяют следующие условия наследования:

• если умерший пенсионер заключил договор обязательного пенсионного страхования,
• если умерший пенсионер имел лицевой счет, на который при его жизни производились выплаты пенсионных накоплений, причем после его смерти на счете имеются денежные средства,
• если гражданин умер, не достигнув пенсионного возраста, не вышел на пенсию при жизни,
• если гражданин достигнул пенсионного возраста, однако ни разу не использовал пенсионные накопления при жизни,
• пенсионер родился до 1967 года, так как у лиц, рожденных позднее, нет накопительной части пенсии.

При этом следует отметить, что базовая часть трудовой пенсии (или обязательная часть пенсии) не наследуется. Страховая часть пенсии тоже не наследуется.

Важно! Если умерший пенсионер успел использовать хотя бы раз свои пенсионные накопления, то оставшиеся на его счете денежные средства не наследуются ни при каких обстоятельствах.

Виды выплат пенсионных накоплений

Существует 3 варианта выплаты пенсионных накоплений (ст.2 Федерального закона от 30.11.2011 г. № 360-ФЗ):

• единовременная выплата — выплата всей суммы сразу.

Такую выплату назначают, если размер накопительной пенсии составляет 5% и менее по отношению к размеру страховой пенсии по старости и накопительной пенсии.

• срочная выплата — срок выплаты не может составлять меньше 10 лет.

Такая выплата назначается лицам, которые участвовали в Программе государственного софинансирования пенсий, а также направляли средства материнского капитала на формирование будущей пенсии.

• накопительная пенсия — выплачивается ежемесячно и пожизненно.

Ее размер с 2020 года рассчитывается исходя из ожидаемого периода выплаты — 258 месяцев.

Как выплачиваются пенсионные накопления

Накопленную часть можно получить после наступления пенсионного возраста, а досрочно — при наступлении инвалидности. Накопления могут выплачиваться единовременно (когда все средства поступают полностью) или ежемесячно (как добавки к страховой и как срочные пенсионные выплаты).

Деньги могут выплачиваться человеку пожизненно, если общая сумма составляет больше 5% от всей величины пенсионных выплат ежемесячно. Одномоментная выплата такой части пенсии положена семьям, если в лице умершего они потеряли кормильца.

Что касается срочных выплат, то получить их могут люди, которые:

• выплачивали дополнительный процент к страховым взносам;
• имеют сертификат на материнский капитал, где определена часть для накоплений;
• получали инвестиции и участвовали в программах субсидирования.

Что касается родственников, то им положены накопительные пенсионные выплаты умершего близкого человека. Но только при условии, что он не успел получить эти платежи при жизни или если не проводился единовременный платеж. Если была срочная выплата, преемники смогут получить оставшиеся средства.

Кто выступает преемником

Параграф 1183 Гражданского Кодекса РФ обозначает перечень лиц, кому полагается вручение накопительной части пенсионных и прочих выплат. Правопреемниками в соответствии с законом выступают:

1. Лица, относящиеся к 1 очереди близких людей. Иначе говоря, это супруг покойного, дети умершего либо его родители. Последние 2 варианта не обязывают быть биологическими родственниками. Усыновление в этом случае считается однозначным основанием для причисления человека к 1 очереди родства.
2. 2 очередь преемников по закону. Сюда входят прочие кровные родственники, но близкой ветви. Например, сестры, дяди, братья, дедушки, бабушки и другие. Указанные лица могут получить накопления в случае, если претендентов от 1 очереди не имеется.

Похожие записи:

• Декретные выплаты в 2023 мужу военнослужащему
• Частые ошибки муниципалитетов в работе по предоставлению жилья детям-сиротам
• Программа «Молодая семья» в Салехарде и Ямало-Ненецком автономном округе